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华盛顿7月份虚拟货币监管新规

2017-06-09 15:31:53

维克·兰斯(Vic Lance)是兰斯担保证券协会的主席,毕业于维拉诺瓦大学和密歇根大学罗斯商学院。


本文中,兰斯对华盛顿即将生效的对虚拟货币行业产生影响的法律变动做了简要介绍。


如果你正在华盛顿州从事比特币等虚拟货币的交易,你必须要关注下个月开始实施的一些新的规则。华盛顿虚拟货币的行业人员需要遵守七月23日开始实施的新资金转移法。


这一新法通过《参议院法案 5031》引入,与新罕布什尔州和其他州采取的措施的方向类似。


在当前,虚拟货币线上运营商需要取得营业执照,并遵守《资金转移债券》要求,但随着新法的制定与实施,华盛顿的法律制定者也在减少传统货币转移和虚拟资产货币转移的法律框架之间的区别。


下文介绍了影响到华盛顿虚拟货币运营商的重要法律变更,以及如何满足这些要求。


华盛顿货币转移法适用于虚拟货币


《参议院法案 5031》通过以后,华盛顿的虚拟货币运营商就会受到华盛顿货币转移法的管辖范围内。运营商需要遵循与传统货币转移商相同的法律法规。这意味着,他们必须在华盛顿金融局取得营业执照。


新法对虚拟货币的定义是“一种交换媒介,一种计量单位,或价值存储的数字表示,但不具备美国政府认可的法定货币地位”。


根据新法,虚拟货币的运营商需要对其数据系统提供一份第三方安全审计,作为营业执照的一部分。


虚拟货币营业执照需要像客户提供一组特殊的披露信息,这些披露的信息规定在法案新增的第21条第(2)款中,具体包括:


·阐明产品是否投保和担保;
·运营商的责任;
·标明转让是不可撤销;
·提供一份费用清单。


所有货币转移必须遵守新规则对营业执照和商号的要求。如果商号与已有的类似,则会被拒绝颁发营业执照。


货币转移债券要求的变动


新法除了将虚拟货币运营商纳入货币转移法律之中,对发牌条件也提出了新要求。根据新法,所有的货币转移都需要贴出货币转移债券,同时,安全要求为硬性规定,不得以其他方式进行替代。


担保债券的要求为消费者提供了更深层的保护。这确保了法律合规。如果没有遵守适用的法律,受影响方可凭债券提出索赔,对遭受的损失,获得经济赔偿。


债券的限额为10,000美元到550,000美元之间。计算的依据是,运营商上一年度转移的美元总额和支付工具的美元总额。特殊情况下,债券总量可达到1000,000美元。


与先前法律一样,债券必须是连续的,并在执照有效期内是活跃的。持牌转移停止运行后至少五年内,债券应是有效的。债券总额代表向有证据受到损害的当事方赔偿的最高罚金。


随着新法的实施,华盛顿虚拟货币交易者也需要贴出担保债券,作为营业执照的一部分。担保债券额度为10,000美元到50,000之间。额度的依据为上一年度虚拟货币交易总量。

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